Nacional ha sido sancionado con una multa de\u00a344 millones<\/strong>debido a su incapacidad para establecer sistemas eficaces de detecci\u00f3n de delitos financieros entre2016<\/strong>y2021<\/strong>. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) critic\u00f3 a la sociedad de construcci\u00f3n por sus \u00absistemas ineficaces\u00bb en la evaluaci\u00f3n de riesgos y supervisi\u00f3n de transacciones de clientes.<\/p>\n Durante el periodo investigado, Nacional pas\u00f3 por alto se\u00f1ales cr\u00edticas de actividad sospechosa, incluyendo la oportunidad de se\u00f1alar\u00a326 millones<\/strong>en pagos fraudulentos por cesant\u00eda relacionados con Covid, que fueron depositados en una sola cuenta personal en apenas ocho d\u00edas.<\/p>\n La sociedad de construcci\u00f3n afirm\u00f3 que colabor\u00f3 plenamente con la investigaci\u00f3n de la FCA y ha realizado importantes inversiones en sus medidas de prevenci\u00f3n del crimen para mejorar su fiabilidad. Cabe destacar que Nacional no proporcion\u00f3 cuentas comerciales durante el periodo bajo escrutinio.<\/p>\n<\/div>\n Nacional ha sido sancionado con una multa de\u00a344 millones<\/strong>debido a su incapacidad para establecer sistemas eficaces de detecci\u00f3n de delitos financieros entre2016<\/strong>y2021<\/strong>. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) critic\u00f3 a la sociedad de construcci\u00f3n por sus \u00absistemas ineficaces\u00bb en la evaluaci\u00f3n de riesgos y supervisi\u00f3n de transacciones de clientes.<\/p>\n Durante el periodo investigado, Nacional pas\u00f3 por alto se\u00f1ales cr\u00edticas de actividad sospechosa, incluyendo la oportunidad de se\u00f1alar\u00a326 millones<\/strong>en pagos fraudulentos por cesant\u00eda relacionados con Covid, que fueron depositados en una sola cuenta personal en apenas ocho d\u00edas.<\/p>\n La sociedad de construcci\u00f3n afirm\u00f3 que colabor\u00f3 plenamente con la investigaci\u00f3n de la FCA y ha realizado importantes inversiones en sus medidas de prevenci\u00f3n del crimen para mejorar su fiabilidad. Cabe destacar que Nacional no proporcion\u00f3 cuentas comerciales durante el periodo bajo escrutinio.<\/p>\n La FCA destac\u00f3 que, aunque Nacional reconoci\u00f3 que algunos clientes estaban mal utilizando cuentas personales para actividades comerciales, carec\u00eda de un entendimiento completo sobre qu\u00e9 clientes representaban un mayor riesgo de delitos financieros. Como resultado, la supervisi\u00f3n de las amenazas de lavado de dinero fue insuficiente.<\/p>\n La cuenta que recibi\u00f3 los pagos de cesant\u00eda no autorizados acumul\u00f3\u00a327.3 millones<\/strong>en un periodo de13 meses<\/strong>, la mayor\u00eda de esos fondos ya han sido recuperados por la autoridad tributaria.<\/p>\n La FCA enfatiz\u00f3 que los controles internos de Nacional deber\u00edan haber facilitado una investigaci\u00f3n m\u00e1s r\u00e1pida sobre las actividades inusuales detectadas.<\/p>\n<\/div>\n La FCA destac\u00f3 que, aunque Nacional reconoci\u00f3 que algunos clientes estaban mal utilizando cuentas personales para actividades comerciales, carec\u00eda de un entendimiento completo sobre qu\u00e9 clientes representaban un mayor riesgo de delitos financieros. Como resultado, la supervisi\u00f3n de las amenazas de lavado de dinero fue insuficiente.<\/p>\n La cuenta que recibi\u00f3 los pagos de cesant\u00eda no autorizados acumul\u00f3\u00a327.3 millones<\/strong>en un periodo de13 meses<\/strong>, la mayor\u00eda de esos fondos ya han sido recuperados por la autoridad tributaria.<\/p>\n La FCA enfatiz\u00f3 que los controles internos de Nacional deber\u00edan haber facilitado una investigaci\u00f3n m\u00e1s r\u00e1pida sobre las actividades inusuales detectadas.<\/p>\n Durante la pandemia de Covid, el gobierno asign\u00f3 fondos de cesant\u00eda o del Esquema de Retenci\u00f3n de Empleo (JRS) para apoyar a las empresas. La FCA se\u00f1al\u00f3 que la recepci\u00f3n de tales fondos era un fuerte indicador de que una cuenta estaba siendo utilizada para fines comerciales.<\/p>\n En total, se depositaron\u00a364 millones<\/strong>en fondos de JRS en m\u00e1s de5,000<\/strong>cuentas personales en Nacional, lo que suscit\u00f3 preocupaciones sobre la supervisi\u00f3n de la instituci\u00f3n.<\/p>\n \u00abNacional no logr\u00f3 entender adecuadamente los riesgos de delitos financieros incrustados en su base de clientes\u00bb, observ\u00f3 Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de ejecuci\u00f3n y supervisi\u00f3n del mercado en la FCA.<\/p><\/blockquote>\n Chambers a\u00f1adi\u00f3: \u00abLa instituci\u00f3n tard\u00f3 un tiempo excesivo en corregir sus sistemas deficientes y controles d\u00e9biles, lo que result\u00f3 en que se pasaran por alto se\u00f1ales de alerta importantes con serias repercusiones\u00bb.<\/p>\n En respuesta, Nacional reconoci\u00f3 las deficiencias identificadas a trav\u00e9s de sus revisiones internas y las report\u00f3 a la FCA. Un portavoz declar\u00f3: \u00abLamentamos que nuestros controles durante este periodo no cumplieran con los altos est\u00e1ndares que defendemos\u00bb.<\/p>\n Desde2021<\/strong>, Nacional ha realizado considerables inversiones en su marco de control de delitos econ\u00f3micos para garantizar que sus sistemas sean robustos. El portavoz a\u00f1adi\u00f3: \u00abNo creemos que estos problemas de control hayan llevado a p\u00e9rdidas financieras para nuestros clientes y seguimos comprometidos en combatir el crimen econ\u00f3mico mientras protegemos a nuestros clientes y a la econom\u00eda del Reino Unido en general de fraudes\u00bb.<\/p>\n<\/div>\n Durante la pandemia de Covid, el gobierno asign\u00f3 fondos de cesant\u00eda o del Esquema de Retenci\u00f3n de Empleo (JRS) para apoyar a las empresas. La FCA se\u00f1al\u00f3 que la recepci\u00f3n de tales fondos era un fuerte indicador de que una cuenta estaba siendo utilizada para fines comerciales.<\/p>\n En total, se depositaron\u00a364 millones<\/strong>en fondos de JRS en m\u00e1s de5,000<\/strong>cuentas personales en Nacional, lo que suscit\u00f3 preocupaciones sobre la supervisi\u00f3n de la instituci\u00f3n.<\/p>\n \u00abNacional no logr\u00f3 entender adecuadamente los riesgos de delitos financieros incrustados en su base de clientes\u00bb, observ\u00f3 Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de ejecuci\u00f3n y supervisi\u00f3n del mercado en la FCA.<\/p><\/blockquote>\n Chambers a\u00f1adi\u00f3: \u00abLa instituci\u00f3n tard\u00f3 un tiempo excesivo en corregir sus sistemas deficientes y controles d\u00e9biles, lo que result\u00f3 en que se pasaran por alto se\u00f1ales de alerta importantes con serias repercusiones\u00bb.<\/p>\n En respuesta, Nacional reconoci\u00f3 las deficiencias identificadas a trav\u00e9s de sus revisiones internas y las report\u00f3 a la FCA. Un portavoz declar\u00f3: \u00abLamentamos que nuestros controles durante este periodo no cumplieran con los altos est\u00e1ndares que defendemos\u00bb.<\/p>\n Desde2021<\/strong>, Nacional ha realizado considerables inversiones en su marco de control de delitos econ\u00f3micos para garantizar que sus sistemas sean robustos. El portavoz a\u00f1adi\u00f3: \u00abNo creemos que estos problemas de control hayan llevado a p\u00e9rdidas financieras para nuestros clientes y seguimos comprometidos en combatir el crimen econ\u00f3mico mientras protegemos a nuestros clientes y a la econom\u00eda del Reino Unido en general de fraudes\u00bb.<\/p>\n<\/div>\n <\/body><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Nacional ha sido sancionado con una multa de\u00a344 millonesdebido a su incapacidad para establecer sistemas eficaces de detecci\u00f3n de delitos financieros entre2016y2021. 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