Nationwide sanctionnée de 44 millions de livres pour des mesures de prévention des crimes inadéquates

Nationwide a été condamnée à une amende de44 millions de livresen raison de son incapacité à mettre en place des systèmes efficaces pour détecter la criminalité financière entre2016et2021. L’Autorité de conduite financière (FCA) a critiqué la société de construction pour ses « systèmes inefficaces » dans l’évaluation des risques et la surveillance des transactions des clients.

Au cours de la période examinée, Nationwide a ignoré des signes critiques d’activités suspectes, notamment en omettant de signaler26 millions de livresde paiements frauduleux de congés Covid déposés sur un seul compte personnel en seulement huit jours.

La société a déclaré avoir pleinement coopéré à l’enquête de la FCA et avoir depuis réalisé des investissements importants dans ses mesures de prévention des crimes afin d’améliorer leur fiabilité. Il est à noter que Nationwide n’a pas fourni de comptes professionnels pendant la période sous investigation.

Constatations réglementaires

La FCA a souligné que bien que Nationwide ait reconnu que certains clients abusaient de leurs comptes personnels pour des activités commerciales, elle manquait d’une compréhension complète des clients présentant un risque accru de criminalité financière. Par conséquent, la surveillance des menaces de blanchiment d’argent était insuffisante.

Le compte ayant reçu les paiements de congés non autorisés a accumulé27,3 millions de livressur une période de13 mois, la plupart de ces fonds ayant été récupérés par l’autorité fiscale.

La FCA a insisté sur le fait que les contrôles internes de Nationwide auraient dû permettre une enquête plus rapide sur les activités inhabituelles détectées.

Soutien gouvernemental et surveillance

Durant la pandémie de Covid, le gouvernement a alloué des fonds de congés ou de « Job Retention Scheme » (JRS) pour soutenir les entreprises. La FCA a noté que la réception de tels fonds était un indicateur fort qu’un compte était utilisé à des fins commerciales.

Au total,64 millions de livresde fonds JRS ont été déposés dans plus de5 000 comptes personnelschez Nationwide, soulevant des préoccupations concernant la surveillance de l’institution.

« Nationwide n’a pas réussi à comprendre adéquatement les risques de criminalité financière inhérents à sa clientèle », a déclaré Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l’application et de la surveillance du marché à la FCA.

Chambers a ajouté : « L’institution a mis un temps excessif à corriger ses systèmes défaillants et ses contrôles faibles, entraînant des signaux d’alerte importants qui ont été négligés avec des conséquences sérieuses. »

En réponse, Nationwide a reconnu les lacunes identifiées par ses examens internes et les a signalées à la FCA. Un porte-parole a déclaré : « Nous regrettons que nos contrôles durant cette période n’aient pas atteint les normes élevées que nous défendons. »

Depuis2021, Nationwide a réalisé des investissements considérables dans son cadre de contrôle de la criminalité économique pour s’assurer que ses systèmes soient robustes. Le porte-parole a ajouté : « Nous ne pensons pas que ces problèmes de contrôle aient entraîné des pertes financières pour nos clients et restons déterminés à lutter contre la criminalité économique tout en protégeant nos clients et l’économie britannique dans son ensemble contre la fraude. »