Nationwide a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de44 millions de livres<\/strong>en raison de son incapacit\u00e9 \u00e0 mettre en place des syst\u00e8mes efficaces pour d\u00e9tecter la criminalit\u00e9 financi\u00e8re entre2016<\/time>et2021<\/time>. L’Autorit\u00e9 de conduite financi\u00e8re (FCA) a critiqu\u00e9 la soci\u00e9t\u00e9 de construction pour ses \u00ab\u00a0syst\u00e8mes inefficaces\u00a0\u00bb dans l’\u00e9valuation des risques et la surveillance des transactions des clients.<\/p>\n

Au cours de la p\u00e9riode examin\u00e9e, Nationwide a ignor\u00e9 des signes critiques d’activit\u00e9s suspectes, notamment en omettant de signaler26 millions de livres<\/strong>de paiements frauduleux de cong\u00e9s Covid d\u00e9pos\u00e9s sur un seul compte personnel en seulement huit jours.<\/p>\n

La soci\u00e9t\u00e9 a d\u00e9clar\u00e9 avoir pleinement coop\u00e9r\u00e9 \u00e0 l’enqu\u00eate de la FCA et avoir depuis r\u00e9alis\u00e9 des investissements importants dans ses mesures de pr\u00e9vention des crimes afin d’am\u00e9liorer leur fiabilit\u00e9. Il est \u00e0 noter que Nationwide n’a pas fourni de comptes professionnels pendant la p\u00e9riode sous investigation.<\/p>\n<\/div>\n

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Constatations r\u00e9glementaires<\/h2>\n
La FCA a soulign\u00e9 que bien que Nationwide ait reconnu que certains clients abusaient de leurs comptes personnels pour des activit\u00e9s commerciales, elle manquait d’une compr\u00e9hension compl\u00e8te des clients pr\u00e9sentant un risque accru de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Par cons\u00e9quent, la surveillance des menaces de blanchiment d’argent \u00e9tait insuffisante.<\/p>\n
Le compte ayant re\u00e7u les paiements de cong\u00e9s non autoris\u00e9s a accumul\u00e927,3 millions de livres<\/strong>sur une p\u00e9riode de13 mois<\/strong>, la plupart de ces fonds ayant \u00e9t\u00e9 r\u00e9cup\u00e9r\u00e9s par l’autorit\u00e9 fiscale.<\/p>\n
La FCA a insist\u00e9 sur le fait que les contr\u00f4les internes de Nationwide auraient d\u00fb permettre une enqu\u00eate plus rapide sur les activit\u00e9s inhabituelles d\u00e9tect\u00e9es.<\/p>\n<\/div>\n
Constatations r\u00e9glementaires<\/h2>\n
La FCA a soulign\u00e9 que bien que Nationwide ait reconnu que certains clients abusaient de leurs comptes personnels pour des activit\u00e9s commerciales, elle manquait d’une compr\u00e9hension compl\u00e8te des clients pr\u00e9sentant un risque accru de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Par cons\u00e9quent, la surveillance des menaces de blanchiment d’argent \u00e9tait insuffisante.<\/p>\n
Le compte ayant re\u00e7u les paiements de cong\u00e9s non autoris\u00e9s a accumul\u00e927,3 millions de livres<\/strong>sur une p\u00e9riode de13 mois<\/strong>, la plupart de ces fonds ayant \u00e9t\u00e9 r\u00e9cup\u00e9r\u00e9s par l’autorit\u00e9 fiscale.<\/p>\n
La FCA a insist\u00e9 sur le fait que les contr\u00f4les internes de Nationwide auraient d\u00fb permettre une enqu\u00eate plus rapide sur les activit\u00e9s inhabituelles d\u00e9tect\u00e9es.<\/p>\n
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Soutien gouvernemental et surveillance<\/h2>\n
Durant la pand\u00e9mie de Covid, le gouvernement a allou\u00e9 des fonds de cong\u00e9s ou de \u00ab Job Retention Scheme \u00bb (JRS) pour soutenir les entreprises. La FCA a not\u00e9 que la r\u00e9ception de tels fonds \u00e9tait un indicateur fort qu’un compte \u00e9tait utilis\u00e9 \u00e0 des fins commerciales.<\/p>\n
Au total,64 millions de livres<\/strong>de fonds JRS ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9pos\u00e9s dans plus de5 000 comptes personnels<\/strong>chez Nationwide, soulevant des pr\u00e9occupations concernant la surveillance de l’institution.<\/p>\n
\u00ab Nationwide n’a pas r\u00e9ussi \u00e0 comprendre ad\u00e9quatement les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re inh\u00e9rents \u00e0 sa client\u00e8le \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 Therese Chambers, directrice ex\u00e9cutive conjointe de l’application et de la surveillance du march\u00e9 \u00e0 la FCA.<\/p><\/blockquote>\n
Chambers a ajout\u00e9 : \u00ab L’institution a mis un temps excessif \u00e0 corriger ses syst\u00e8mes d\u00e9faillants et ses contr\u00f4les faibles, entra\u00eenant des signaux d’alerte importants qui ont \u00e9t\u00e9 n\u00e9glig\u00e9s avec des cons\u00e9quences s\u00e9rieuses. \u00bb<\/p>\n
En r\u00e9ponse, Nationwide a reconnu les lacunes identifi\u00e9es par ses examens internes et les a signal\u00e9es \u00e0 la FCA. Un porte-parole a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab Nous regrettons que nos contr\u00f4les durant cette p\u00e9riode n’aient pas atteint les normes \u00e9lev\u00e9es que nous d\u00e9fendons. \u00bb<\/p>\n
Depuis2021<\/time>, Nationwide a r\u00e9alis\u00e9 des investissements consid\u00e9rables dans son cadre de contr\u00f4le de la criminalit\u00e9 \u00e9conomique pour s’assurer que ses syst\u00e8mes soient robustes. Le porte-parole a ajout\u00e9 : \u00ab Nous ne pensons pas que ces probl\u00e8mes de contr\u00f4le aient entra\u00een\u00e9 des pertes financi\u00e8res pour nos clients et restons d\u00e9termin\u00e9s \u00e0 lutter contre la criminalit\u00e9 \u00e9conomique tout en prot\u00e9geant nos clients et l’\u00e9conomie britannique dans son ensemble contre la fraude. \u00bb<\/p>\n<\/div>\n
Soutien gouvernemental et surveillance<\/h2>\n
Durant la pand\u00e9mie de Covid, le gouvernement a allou\u00e9 des fonds de cong\u00e9s ou de \u00ab Job Retention Scheme \u00bb (JRS) pour soutenir les entreprises. La FCA a not\u00e9 que la r\u00e9ception de tels fonds \u00e9tait un indicateur fort qu’un compte \u00e9tait utilis\u00e9 \u00e0 des fins commerciales.<\/p>\n
Au total,64 millions de livres<\/strong>de fonds JRS ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9pos\u00e9s dans plus de5 000 comptes personnels<\/strong>chez Nationwide, soulevant des pr\u00e9occupations concernant la surveillance de l’institution.<\/p>\n
\u00ab Nationwide n’a pas r\u00e9ussi \u00e0 comprendre ad\u00e9quatement les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re inh\u00e9rents \u00e0 sa client\u00e8le \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 Therese Chambers, directrice ex\u00e9cutive conjointe de l’application et de la surveillance du march\u00e9 \u00e0 la FCA.<\/p><\/blockquote>\n
Chambers a ajout\u00e9 : \u00ab L’institution a mis un temps excessif \u00e0 corriger ses syst\u00e8mes d\u00e9faillants et ses contr\u00f4les faibles, entra\u00eenant des signaux d’alerte importants qui ont \u00e9t\u00e9 n\u00e9glig\u00e9s avec des cons\u00e9quences s\u00e9rieuses. \u00bb<\/p>\n
En r\u00e9ponse, Nationwide a reconnu les lacunes identifi\u00e9es par ses examens internes et les a signal\u00e9es \u00e0 la FCA. Un porte-parole a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab Nous regrettons que nos contr\u00f4les durant cette p\u00e9riode n’aient pas atteint les normes \u00e9lev\u00e9es que nous d\u00e9fendons. \u00bb<\/p>\n
Depuis2021<\/time>, Nationwide a r\u00e9alis\u00e9 des investissements consid\u00e9rables dans son cadre de contr\u00f4le de la criminalit\u00e9 \u00e9conomique pour s’assurer que ses syst\u00e8mes soient robustes. Le porte-parole a ajout\u00e9 : \u00ab Nous ne pensons pas que ces probl\u00e8mes de contr\u00f4le aient entra\u00een\u00e9 des pertes financi\u00e8res pour nos clients et restons d\u00e9termin\u00e9s \u00e0 lutter contre la criminalit\u00e9 \u00e9conomique tout en prot\u00e9geant nos clients et l’\u00e9conomie britannique dans son ensemble contre la fraude. \u00bb<\/p>\n<\/div>\n
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