Nationale Multada em £44 Milhões por Medidas Inadequadas de Prevenção de Crimes

A instituição financeira Nationwide foi multada em£44 milhõesdevido à sua incapacidade de implementar sistemas eficazes para detectar crimes financeiros no período de 2016 a 2021. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) criticou a sociedade de construção por seus “sistemas ineficazes” na avaliação de riscos e supervisão de transações dos clientes.

Durante o período investigado, a Nationwide ignorou sinais críticos de atividades suspeitas, incluindo a falha em sinalizar£26 milhõesem pagamentos fraudulentos de auxílio emergencial da Covid, que foram depositados em uma única conta pessoal em apenas oito dias.

A sociedade de construção afirmou que cooperou plenamente com a investigação da FCA e, desde então, fez investimentos substanciais em suas medidas de prevenção ao crime para melhorar sua eficácia. Vale destacar que a Nationwide não ofereceu contas empresariais durante o período em questão.

Constatações Regulatórias

A FCA ressaltou que, embora a Nationwide tivesse ciência de que alguns clientes estavam utilizando contas pessoais para atividades comerciais, faltava uma compreensão abrangente sobre quais clientes representavam um risco maior para crimes financeiros. Como resultado, a vigilância sobre as ameaças de lavagem de dinheiro foi insuficiente.

A conta que recebeu os pagamentos indevidos acumulou£27,3 milhõesao longo de um ano, sendo que a maior parte desses fundos já foi recuperada pela autoridade tributária.

A FCA enfatizou que os controles internos da Nationwide deveriam ter permitido uma investigação mais rápida sobre as atividades incomuns detectadas.

Apoio e Supervisão Governamental

Durante a pandemia da Covid, o governo disponibilizou fundos de auxílio ou do Programa de Retenção de Empregos (JRS) para apoiar empresas. A FCA observou que o recebimento desses recursos era um forte indicativo de que uma conta estava sendo utilizada para fins comerciais.

No total,£64 milhõesem fundos do JRS foram depositados em mais de 5.000 contas pessoais na Nationwide, o que levantou preocupações sobre a supervisão da instituição.

“A Nationwide falhou em compreender adequadamente os riscos de crimes financeiros presentes em sua base de clientes”, afirmou Therese Chambers, diretora executiva conjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA.

Chambers acrescentou: “A instituição demorou excessivamente para corrigir seus sistemas deficientes e controles fracos, resultando em bandeiras vermelhas significativas que foram ignoradas, com sérias consequências.”

Em resposta, a Nationwide reconheceu as deficiências identificadas por meio de suas revisões internas e as relatou à FCA. Um porta-voz declarou: “Lamentamos que nossos controles durante esse período não tenham atendido aos altos padrões que mantemos.”

Desde 2021, a Nationwide fez investimentos consideráveis em sua estrutura de controle de crimes econômicos para garantir que seus sistemas sejam robustos. O porta-voz acrescentou: “Não acreditamos que essas questões de controle tenham causado perdas financeiras para nossos clientes e permanecemos dedicados a combater crimes econômicos enquanto protegemos nossos clientes e a economia do Reino Unido contra fraudes.”