A institui\u00e7\u00e3o financeira Nationwide foi multada em\u00a344 milh\u00f5es<\/strong>devido \u00e0 sua incapacidade de implementar sistemas eficazes para detectar crimes financeiros no per\u00edodo de 2016 a 2021. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) criticou a sociedade de constru\u00e7\u00e3o por seus “sistemas ineficazes” na avalia\u00e7\u00e3o de riscos e supervis\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es dos clientes.<\/p>\n Durante o per\u00edodo investigado, a Nationwide ignorou sinais cr\u00edticos de atividades suspeitas, incluindo a falha em sinalizar\u00a326 milh\u00f5es<\/strong>em pagamentos fraudulentos de aux\u00edlio emergencial da Covid, que foram depositados em uma \u00fanica conta pessoal em apenas oito dias.<\/p>\n A sociedade de constru\u00e7\u00e3o afirmou que cooperou plenamente com a investiga\u00e7\u00e3o da FCA e, desde ent\u00e3o, fez investimentos substanciais em suas medidas de preven\u00e7\u00e3o ao crime para melhorar sua efic\u00e1cia. Vale destacar que a Nationwide n\u00e3o ofereceu contas empresariais durante o per\u00edodo em quest\u00e3o.<\/p>\n<\/div>\n A institui\u00e7\u00e3o financeira Nationwide foi multada em\u00a344 milh\u00f5es<\/strong>devido \u00e0 sua incapacidade de implementar sistemas eficazes para detectar crimes financeiros no per\u00edodo de 2016 a 2021. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) criticou a sociedade de constru\u00e7\u00e3o por seus “sistemas ineficazes” na avalia\u00e7\u00e3o de riscos e supervis\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es dos clientes.<\/p>\n Durante o per\u00edodo investigado, a Nationwide ignorou sinais cr\u00edticos de atividades suspeitas, incluindo a falha em sinalizar\u00a326 milh\u00f5es<\/strong>em pagamentos fraudulentos de aux\u00edlio emergencial da Covid, que foram depositados em uma \u00fanica conta pessoal em apenas oito dias.<\/p>\n A sociedade de constru\u00e7\u00e3o afirmou que cooperou plenamente com a investiga\u00e7\u00e3o da FCA e, desde ent\u00e3o, fez investimentos substanciais em suas medidas de preven\u00e7\u00e3o ao crime para melhorar sua efic\u00e1cia. Vale destacar que a Nationwide n\u00e3o ofereceu contas empresariais durante o per\u00edodo em quest\u00e3o.<\/p>\n A FCA ressaltou que, embora a Nationwide tivesse ci\u00eancia de que alguns clientes estavam utilizando contas pessoais para atividades comerciais, faltava uma compreens\u00e3o abrangente sobre quais clientes representavam um risco maior para crimes financeiros. Como resultado, a vigil\u00e2ncia sobre as amea\u00e7as de lavagem de dinheiro foi insuficiente.<\/p>\n A conta que recebeu os pagamentos indevidos acumulou\u00a327,3 milh\u00f5es<\/strong>ao longo de um ano, sendo que a maior parte desses fundos j\u00e1 foi recuperada pela autoridade tribut\u00e1ria.<\/p>\n A FCA enfatizou que os controles internos da Nationwide deveriam ter permitido uma investiga\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida sobre as atividades incomuns detectadas.<\/p>\n<\/div>\n A FCA ressaltou que, embora a Nationwide tivesse ci\u00eancia de que alguns clientes estavam utilizando contas pessoais para atividades comerciais, faltava uma compreens\u00e3o abrangente sobre quais clientes representavam um risco maior para crimes financeiros. Como resultado, a vigil\u00e2ncia sobre as amea\u00e7as de lavagem de dinheiro foi insuficiente.<\/p>\n A conta que recebeu os pagamentos indevidos acumulou\u00a327,3 milh\u00f5es<\/strong>ao longo de um ano, sendo que a maior parte desses fundos j\u00e1 foi recuperada pela autoridade tribut\u00e1ria.<\/p>\n A FCA enfatizou que os controles internos da Nationwide deveriam ter permitido uma investiga\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida sobre as atividades incomuns detectadas.<\/p>\n Durante a pandemia da Covid, o governo disponibilizou fundos de aux\u00edlio ou do Programa de Reten\u00e7\u00e3o de Empregos (JRS) para apoiar empresas. A FCA observou que o recebimento desses recursos era um forte indicativo de que uma conta estava sendo utilizada para fins comerciais.<\/p>\n No total,\u00a364 milh\u00f5es<\/strong>em fundos do JRS foram depositados em mais de 5.000 contas pessoais na Nationwide, o que levantou preocupa\u00e7\u00f5es sobre a supervis\u00e3o da institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n “A Nationwide falhou em compreender adequadamente os riscos de crimes financeiros presentes em sua base de clientes”, afirmou Therese Chambers, diretora executiva conjunta de fiscaliza\u00e7\u00e3o e supervis\u00e3o de mercado da FCA.<\/p><\/blockquote>\n Chambers acrescentou: “A institui\u00e7\u00e3o demorou excessivamente para corrigir seus sistemas deficientes e controles fracos, resultando em bandeiras vermelhas significativas que foram ignoradas, com s\u00e9rias consequ\u00eancias.”<\/p>\n Em resposta, a Nationwide reconheceu as defici\u00eancias identificadas por meio de suas revis\u00f5es internas e as relatou \u00e0 FCA. Um porta-voz declarou: “Lamentamos que nossos controles durante esse per\u00edodo n\u00e3o tenham atendido aos altos padr\u00f5es que mantemos.”<\/p>\n Desde 2021, a Nationwide fez investimentos consider\u00e1veis em sua estrutura de controle de crimes econ\u00f4micos para garantir que seus sistemas sejam robustos. O porta-voz acrescentou: “N\u00e3o acreditamos que essas quest\u00f5es de controle tenham causado perdas financeiras para nossos clientes e permanecemos dedicados a combater crimes econ\u00f4micos enquanto protegemos nossos clientes e a economia do Reino Unido contra fraudes.”<\/p>\n<\/div>\n Durante a pandemia da Covid, o governo disponibilizou fundos de aux\u00edlio ou do Programa de Reten\u00e7\u00e3o de Empregos (JRS) para apoiar empresas. A FCA observou que o recebimento desses recursos era um forte indicativo de que uma conta estava sendo utilizada para fins comerciais.<\/p>\n No total,\u00a364 milh\u00f5es<\/strong>em fundos do JRS foram depositados em mais de 5.000 contas pessoais na Nationwide, o que levantou preocupa\u00e7\u00f5es sobre a supervis\u00e3o da institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n “A Nationwide falhou em compreender adequadamente os riscos de crimes financeiros presentes em sua base de clientes”, afirmou Therese Chambers, diretora executiva conjunta de fiscaliza\u00e7\u00e3o e supervis\u00e3o de mercado da FCA.<\/p><\/blockquote>\n Chambers acrescentou: “A institui\u00e7\u00e3o demorou excessivamente para corrigir seus sistemas deficientes e controles fracos, resultando em bandeiras vermelhas significativas que foram ignoradas, com s\u00e9rias consequ\u00eancias.”<\/p>\n Em resposta, a Nationwide reconheceu as defici\u00eancias identificadas por meio de suas revis\u00f5es internas e as relatou \u00e0 FCA. Um porta-voz declarou: “Lamentamos que nossos controles durante esse per\u00edodo n\u00e3o tenham atendido aos altos padr\u00f5es que mantemos.”<\/p>\n Desde 2021, a Nationwide fez investimentos consider\u00e1veis em sua estrutura de controle de crimes econ\u00f4micos para garantir que seus sistemas sejam robustos. O porta-voz acrescentou: “N\u00e3o acreditamos que essas quest\u00f5es de controle tenham causado perdas financeiras para nossos clientes e permanecemos dedicados a combater crimes econ\u00f4micos enquanto protegemos nossos clientes e a economia do Reino Unido contra fraudes.”<\/p>\n<\/div>\n <\/body><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A institui\u00e7\u00e3o financeira Nationwide foi multada em\u00a344 milh\u00f5esdevido \u00e0 sua incapacidade de implementar sistemas eficazes para detectar crimes financeiros no per\u00edodo de 2016 a 2021. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) criticou a sociedade de constru\u00e7\u00e3o por seus “sistemas ineficazes” na avalia\u00e7\u00e3o de riscos e supervis\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es dos clientes. Durante o per\u00edodo investigado, a […]<\/p>\n","protected":false},"author":23,"featured_media":165954,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[548],"tags":[],"class_list":["post-165959","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-business-finance"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/165959","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/23"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=165959"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/165959\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":165962,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/165959\/revisions\/165962"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/165954"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=165959"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=165959"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/pointer-news.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=165959"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Constata\u00e7\u00f5es Regulat\u00f3rias<\/h2>\n
Constata\u00e7\u00f5es Regulat\u00f3rias<\/h2>\n
Apoio e Supervis\u00e3o Governamental<\/h2>\n
Apoio e Supervis\u00e3o Governamental<\/h2>\n